Senior-Finance

Vertriebsweg „allgemein“ Höchste Priorität hat für die befragten Kunden ein fester, persönlicher Berater. Eine gute telefonische Erreichbarkeit der Bankmitarbeiter ist für die Kunden der Volksbank Bochum Witten ebenfalls sehr bedeutsam. Diese Prioritäten sind sowohl der überwiegenden Zahl der Bankmitarbeiter als auch der gesamten Managementebene der Bank bewusst. Die aktuellen Öffnungszeiten werden von 50plus als angemessen bezeichnet. Fast die Hälfte der Befragten wünscht sich jedoch durchgehende Öffnungszeiten. Sowohl das Management als auch die Mitarbeiter des Betriebsbereiches haben diesen Wunsch erwartet. Dagegen sind nur 35% der Vertriebsmitarbeiter der Meinung, dass durchgehende Öffnungszeiten benötigt werden. Entgegen der Meinung des Vorstandes und der Prokuristen ist die Nachfrage nach Beratungen außerhalb der Öffnungszeiten bei der befragten Kundengruppe als gering einzustufen. [...]

Kundengruppe Themen wie „Erben und Vererben“, „Vermögensabsicherung bei Krankheit und Unfall“ oder „Finanz-, Rechts- und Steuerfragen“ nicht mit der Volksbank Bochum Witten verbindet. Insgesamt beurteilen die über 50jährigen Kunden die Beratungskompetenz der Mitarbeiter der Volksbank Bochum Witten durchweg positiv. Abweichend dazu trauen sowohl das Management, als auch die Mitarbeiter des Betriebsbereiches, den Vertriebsmitarbeitern bei „Finanz-, Rechts- und Steuerfragen“ eher keine kompetente Beratung zu. Auffällig ist zudem die teilweise uneinheitliche Bewertung der Beratungskompetenz durch die Managementebene. Die Hälfte dieser traut ihren Vertriebsmitarbeitern bei den Themen „Planung der Altersvorsorge“ und „Kapitalanlage in Wertpapieren“ eher keine kompetente Beratung zu. Dieses Ergebnis überrascht, da Beratungen zu diesen Themen wichtige Standardleistungen der Volksbank Bochum Witten darstellen. Eigenschaften von Anlageprodukten Die „Sicherheit“ ist den Befragten bei Geld- und Kapitalanlagen besonders wichtig. „Hohe Verzinsung“, „einfache Verwaltung“ und eine „gute Verständlichkeit“ stellen ebenfalls gefragte Eigenschaften von Vermögensanlagen dar. Während die Mitarbeiter im Vertrieb diese Ergebnisse erwartet haben, denkt ein Viertel der Managementebene, dass die Verzinsung den über 50jährigen Kunden weniger wichtig ist. Auch eine „jederzeitige Verfügbarkeit“ der Geldund Kapitalanlagen halten die Kunden für erforderlich. Der Einfluss von „steueroptimierten Geldanlagen“ wird von der Hälfte des Managements gering eingeschätzt. Den Kunden ist dieser Aspekt überwiegend wichtig. Zusammenfassend bleibt festzuhalten, dass die über 50jährigen Kunden sichere, leicht verständliche Anlageprodukte mit einer marktüblichen Verzinsung erwarten. Aktive Kundenansprache - Verbundprodukte Auffallend negativ fällt die Beurteilung der Aktivität der Vertriebsmitarbeiter in Bezug auf Verbundprodukte, wie Bausparen, Investmentfonds und Versicherungen, aus. 48% der befragten über 50jährigen Kunden der Volksbank Bochum Witten sind der Meinung, dass sie über diese Themen nicht regelmäßig informiert werden. Diese Tatsache scheint allerdings in der Bank bekannt zu sein. Für dreiviertel der Managementebene ist die Aktivität der Vertriebsmitarbeiter nicht ausreichend. Sogar rund 49% der Vertriebsmitarbeiter sind der Auffassung, dass sich ihre Kunden nicht regelmäßig über Verbundprodukte informiert fühlen. [...]

Beratungsbedarf Den über 50jährigen Kunden der Volksbank Bochum Witten sind Beratungen bezüglich „Geldund Kapitalanlagen“ am wichtigsten. Die Aussagen der Bankmitarbeiter und des Managements bestätigen, dass diese Priorität in der Bank bekannt ist. „Kapitalanlagen in Wertpapieren“, „Erben und Vererben“ und „Finanz-, Rechts- und Steuerfragen“ werden ebenfalls von den Kunden als wichtig eingestuft. Der Wunsch nach Beratungen zu „Kapitalanlagen in Wertpapieren“ stellt ebenfalls innerhalb der Bank keine Überraschung dar. Die Bedeutsamkeit von Beratungen zu den Themen „Erben und Vererben“ und „Finanz-, Rechts- und Steuerfragen“ wird aber sowohl von den Mitarbeitern als auch von den Führungskräften überschätzt. Beratungsgespräche bezüglich „Bausparen“ und „Krediten und Finanzierungen“ sind bei den befragten Kunden wenig gefragt. Dennoch wird die Wichtigkeit dieser Themen von den Bankmitarbeitern und insbesondere vom Management der Volkbank Bochum Witten unterschätzt. Informationsveranstaltungen zu „Nicht-Finanz-Themen“ werden von den über 50jährigen Kunden nicht gewünscht. [...]