Das Portfolio-Management als Methode der ertragsorientierten Banksteuerung

Diplomarbeit von Stephen Oerther

Inhaltsverzeichnis:

	Inhaltsverzeichnis
	Abkürzungsverzeichnis
	Abbildungsverzeichnis
1.	Einführung
1.1	Notwendigkeit zur ertragsorientierten Banksteuerung
1.1.1	Ausgangslage
1.1.2	Trends
1.1.3	Schlüsse
1.2	Strategische Bankführung
1.3	Portfolio, Portefeuilletheorie, Portfolio-Management
1.4	Gang der Untersuchung und Themenabgrenzung
2.	Ansiedlung des Portfolio-Managements im Unternehmen
2.1	Der Management-(Controlling-)Regelkreis
2.1.0.	Was beinhaltet der Management-Regelkreis?
2.1.1.	Der Aufbau des Zielsystems
2.1.2.	Der Planungsprozeß
2.1.3.	Entscheidung und Durchsetzung
2.1.4.	Kontrolle
2.2	Planungs- und Kontrollsysteme
2.2.1	Universelles System
2.2.2	Das Planungs- und Kontrollsystem einer Bank (Das Bank-Controlling)
2.3	Das Portfolio-Management als Schnittstelle zwischen Marketing und Controlling
3.	Voraussetzungen zur Anwendung der Portfolio-Methode
3.1	Idealtypische Aufbauorganisation und Marktsegmentierung
3.1.1	Idealtypische Bankorganisation
3.1.1.2	Die Matrixorganisation
3.1.1.3	Profit-Center-Organisation
3.1.2	Marktsegmentierung
3.1.2.1	Kundengruppensegmentierung
3.1.2.2	Strategische Geschäftsfelder/Geschäftseinheiten
3.2	Interne und externe Informationsbeschaffung
3.2.1	Rechnungswesen und Kalkulationsverfahren

Funktionsfähiges Rechnungswesen

3.2.1.2	Margenkalkulation
3.2.2	Marktforschung
3.3.	Risikomanagement
3.3.1	Risikomanagement im finanziellen Bereich
3.3.2	Entscheidungstheorie
3.3.3	Analyse-, Bewertungs- und Prognoseverfahren
3.3.3.0	Allgemein
3.3.3.1	Brainstorming und Synetik
3.3.3.2	Szenario-Technik
3.3.3.3	Delphi-Methode
3.3.3.4	Gap-Analyse
3.3.3.5	Punktbewertungsverfahren (Scoring-Modelle)
3.3.3.6	ABC-Analyse
3.3.3.7	Weitere Modelle
3.3.4	Portfolio-(Selection-)Theorie und Capital Asset Pricing Model
3.3.4.1	Die Portfolio-(Selection-)Theorie
3.3.4.2	Die Weiterentwicklung zur Kapitalmarkttheorie (Capital Asset Pricing Model)
4.	Das Portfolio-Management
4.1	Überblick über das Portfolio-Management
4.1.1	Der Ablauf des Portfolio-Managements
4.1.2	Die Auswahl der anzuwendenden Portfolio-Matrix
4.2	Erstellung des Ist-Portfolios
4.2.0	Wo sind strategische Erfolgsfaktoren zu finden?
4.2.1	Determinanten der Marktattraktivität
4.2.1.1	Allgemeine Übersicht
4.2.1.2	Mittels Geschäftsfeldstruktur-Tabelle den Erfolg messen
4.2.2	Determinanten der Wettbewerbsstärke
4.2.3	Zusammenführung der Erkenntnisse
4.2.3.1	Die Portfolio-Matrix
4.2.3.2	Die strategische Geschäftsfeldkurve
4.3	Erstellung des Soll-Portfolios
4.3.1	Die Basis-, Norm- oder natürlichen Strategien
4.3.1.1	Strategieentwicklung auf Basis der Portfolio-Analyse
4.3.1.2	Strategieentwicklung unter Rentabilitätsgesichtspunkten
4.3.2	Von der Basisstrategie zur Umsetzung
4.3.3	Weitere Methoden zur effizienten Marktbearbeitung
4.4	Umsetzung der Basisstrategien am Markt
4.4.0	Mit welchen Instrumentarien soll die Umsetzung erfolgen?
4.4.1	Die Instrumente im einzelnen
4.4.1.1	Die Produktgestaltung
4.4.1.2	Gestaltung der Vertriebswege
4.4.1.3	Gestaltung der Konditionen
4.4.1.4	Fortlaufende Kostenkontrolle
4.4.2	Umsetzung der Strategien mittels Projektmanagements
4.4.3	Modelle in der Praxis
4.4.3.1	Grundlegende Gedanken
4.4.3.2	Das PIMS-Konzept
4.4.3.3	Ansätze zur strategischen Überlegenheit aus der Praxis
4.5	Kontrolle der Zielerreichung
5.	Der bankbetriebliche Mindestgewinn
5.1	Anforderungen an die Eigenkapitalausstattung der Banken
5.2	Mathematische Herleitung des zu thesaurierenden Mindestgewinns
5.3	Umformung des Mindestgewinnbedarfs in steuerungsrelevante Kennzahlen
5.4	Der Mindestgewinn als Steuerungsgröße im Portfolio-Management
6.	Kritische Würdigung des Portfolio-Managements
6.1	Allgemeine Problemfelder der Bankplanung
6.2	Kritik an der Übertragbarkeit des Portfolio-Managements auf Banken
6.3	Vorteile des Portfolio-Managements
6.4	Fazit
	Endnoten
	Grafikanhang
	Literaturverzeichnis
	Ehrenwörtliche Erklärung

Bei Interesse senden wir Ihnen gerne kostenlos und unverbindlich die Einleitung und einige Seiten der Studie als Textprobe zu.

Bitte fordern Sie die Unterlagen unter agentur@diplom.de, per Fax unter 040-655 99 222 oder telefonisch unter 040-655 99 20 an.